固收类基金3年期平均收益率分别为12.03%

固收类基金3年期、5年期、7年期平均收益率分别为12.03%、22.12%、46.82%,表现出业绩稳健的特性

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标点财经研究员 黄凤清

受多重因素影响,今年以来全球主要股市剧烈波动,黄金、原油等大宗商品价格亦大起大落。此种市场环境之下,投资者急需寻找资金的避风港,固收类产品的重要性日益凸显。

实际上,无论市场低迷抑或火爆,又或者是处于“太平”时期,自带避险和“稳定器”属性的固收类产品都是不可或缺的投资品种。即使是激进型投资者,在“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”的投资原则下,也会在投资的“篮子”里给这类产品留一席之地。

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从较长的时间来看,固收类产品确实起到“压舱石”的作用。针对公募基金,根据Wind数据,标点财经研究院联袂《投资时报》通过对中国基金业过去7年、5年、3年(均截至2019年末)的海量数据进行统计研究,重磅推出《中国基金业马拉松大师榜·2020》。其中,固收类基金3年期、5年期、7年期平均收益率分别为12.03%、22.12%、46.82%,表现稳健。

当然,市场上固收类基金众多,不同产品的表现有着明显差异。那么,哪些产品更能经得住时间的考验?又有哪些产品表现相对落后?

标点财经研究院联合《投资时报》研究结果显示,在固收类基金组别,3年期表现最好的是易方达安心回馈,而东吴鼎元双债C、中融融裕双利C等37只产品(不同份额分别计算,下同)录得负收益;5年期收益率最高的是诺安双利,东吴中证可转换债券B垫底;7年期所有产品均录得正收益,易方达安心回报A等17只产品收益率超过100%。

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3年期:平均收益率12.03%

在2017年—2019年3年期间,能获取业绩数据的1946只固收类基金平均收益率为12.03%。其中超过98%的产品获得正收益,收益率超过30%的基金有13只。

分类别来看,成立满3年的偏债型基金有1332只,3年期平均收益率为12.80%。进一步细分,偏债混合型基金整体表现最佳,平均收益率为16.78%,易方达安心回馈、天治财富增长、东方红睿逸、东方红稳健精选A、泰康宏泰回报、长安鑫益增强A、东方红稳健精选C以及东方红价值精选A共8只基金的收益率在30%以上。其中易方达安心回馈3年期收益率达61.81%,在所有固收类基金中领先;天治财富增长以56.99%的收益率在所有固收类产品中排名第二。而中信建投聚利A等4只产品录得负收益。

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纯债型基金整体表现也不错,平均收益率为12.75%,中长期纯债型基金的整体表现要好于短期纯债型基金。其中,鹏华丰融以36.22%的收益率领跑纯债型基金,在全部固收类基金中则排名第五。东吴鼎利、创金合信尊盈纯债等6只产品收益率为负。

混合债券型一级基金、混合债券型二级基金的3年期平均收益率相当,分别为12.19%、12.34%。在混合债券型一级基金中,国泰互利B表现最突出,收益率为25.65%。而在混合债券型二级基金中,诺安双利、易方达裕祥回报、汇添富可转债A、汇添富可转债C的收益率均超过30%,其中诺安双利收益率达到51.80%,在所有固收类基金中排名第三。与此同时,在混合债券型一级基金、混合债券型二级基金中,分别有6只、17只产品的净值在过去3年出现下降。

指数型债基的表现相对逊色,3年期平均收益率为7.40%,甚至不及货基。其中表现最好的是兴业中高等级信用债,收益率为15.65%。东吴中证可转换债券B等4只指数型债基未能取得正收益。

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偏债型基金各细分类别3年期平均收益率

注:数据截至2019年末

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