股市疯狂的情况下,场外围观的人也疯狂了!

最近的牛市真的是太疯狂了:

1、两市交易额连续4天突破1.5万亿,除了2015年,还没找得到第二个例子。

2、上证指数冲上3400点,无数资金终被解套。

3、银行、券商、消费、医药、有色金属、石油、军工实现全行业轮动大涨!

股市疯狂的情况下,场外围观的人也疯狂了!

数据显示,7月的日均开户数较6月已提升50%左右。大券商的电话被打爆、APP被挤爆的情况数不胜数。就连线下排队,线上视频开户也是一直处于拥挤状态,据说很多门店的营业部经理这几天都在熬夜接开户视频……

在这种疯狂的情绪下,很多基金公司的产品也是卖到爆。

汇添富新基金刚发行一个上午,就募资到了400亿个资金,整个系统被用户直接挤爆,导致募资不得不提前结束。

更夸张的还有鹏华匠心精选混合基金,仅一天就募资1300亿,创下历史新记录!

“股票开户”的百度搜索指数相比之前也是增幅明显,整个搜索比例单日同比上升78%。“开户”资讯指数同比上涨高达10834%,环比上涨567%。

许多平时不关注投资的小白都高呼着“牛市”,开始跑步入场了。

有些人连基金的基础分类都搞不懂,就开始瞎买乱买。

最近甚至有人私信我,问两年期的封闭式基金到底能不能买,真是让人恨铁不成钢。

为了最大程度的降低大家减少踩雷的风险,今天多多就集中的跟大家普及一下基金的分类。

1、开放式基金与封闭式基金:只买开放式基金!

①开放式基金:此类基金没有购买份额上限,想买多少就买多少。可以随时投资,也可以随时撤资,灵活方便。

②封闭式基金:在基金发行时,基金公司就限定了基金的规模(2亿以上)以及封闭期(一般5年以上),投资者只能在开放申购期时买入。份额被申购完毕之后,基金直接进入封闭期,在封闭期间投资者不能申购或者赎回基金份额。

这两类基金非常好区分,就看能不能被随时申购和赎回即可。

在最终收益上,两者存在一定的差异。

封闭式基金有长期稳定的运作,能够收获较为稳定的收益。但具体鸡仔的肥瘦,还是得看养殖负责人(基金经理)的能力。总体收益在10%左右,比较适合不急着用钱,并且追求稳定收益的朋友。

开放式基金在收益上的变化则比较丰富。毕竟山里跑的鸡(开放式基金)有肥有瘦,不如养殖基地的鸡(封闭式基金)肥瘦稳定。

近几年来,随着开放式基金花样越来越多,投资者对其喜爱度也越来越高。而时间跨度较长的封闭式基金,则逐渐淡出主流视线,总体数量正在不断的减少。

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牛市热潮当前,许多新发的封闭式基金也冒出来了。

在这里提醒大家,千万别想不开去买好几年才能赎回的封闭式基金,买了就相当于套牢。股市机遇转瞬即逝,傻等两年,黄花菜都凉了。

要买还是买收益高的开放式基金,特别是追踪指数的开放式基金,即指数基金或者指数增强基金。目前只有指数能够取长补短,精准把握牛市的全面增长。

2、场内基金和场外基金:牛市优先买场内

①场内基金:在证券交易所内进行买卖的基金。投资者需要开通证券交易账户(也就是炒股账户)才能在交易所中自由买卖。场内基金交易模式和股票交易类似,一手100份起步。

且基金只在交易所开放的时间段内交易(周一至周五,上午9:30-11:30,下午13:00-15:00)。优势在于交易费率低,每次交易只收成交金额的万分之五,有的甚至低至万分之一。

这种特性给短线,很大的便利,简直是专门为快进快出设计的!

②场外基金:不在交易所内交易的基金统称场外基金,当中包括银行、基金公司直销基金、第三方销售平台基金。

场外基金可以随时进行交易(但结算到账需要1-2天),操作灵活方便。且交易的门槛极低,很多基金甚至可以10元起投,非常适合刚入场买基的小白。

3、ETF基金和LOF基金:买ETF基金和场内LOF基金

①ETF基金:基金公司规定,投资者只能用“一篮子”股票换基金份额,不接受现金。而这“一篮子”股票必须按照基金公司的比例分配购买,多买少买都不能兑换。例如,要申购沪深300ETF就必须买齐指数上的300只股票,才能兑换到基金份额。赎回时,退回手上的也是300只股票,而非现金。

这类基金的优点非常明显,基金公司不用考虑现金分配问题,他们的手上只有股票,故追踪指数的贴合程度极高。

当然缺点也有,ETF基金申赎操作麻烦,资金需求量极大(百万起步)。一般只有证券公司或者大型投资机构才会这么做。

对我们散户来说,牛市想要进行短线操作,建议投资指数ETF。

ETF作为场内基金的一种,费率低不说,没有现金预留干扰仓位,没有基金经理主观干扰投资比例,能做到真正地重仓指数。指数涨多少,ETF基金的收益就涨多少。

场内交易没有延迟,要是情况不对,也方便跑路。

②LOF基金:这种基金会同时在场内和场外出售,可以直接在场外用现金向基金公司申购,也可以在证券交易市场内购买。此时,投资者可以通过场内的基金价格涨跌套利,也以利用场内场外的申赎价格差套利。套利操作属于最复杂的一种基金,适合老手投资。

现在投资LOF也是个不错的选择,但最好购买场内LOF基金,费率低,买卖及时。

为了让大家方便区分,多多这里整理了一个表格,大家可以看清整个基金的分类情况:

在牛市,要这样买

如果你觉得今年全面牛市的可能更大,那么就要现在下定决心买入。

未来就是赌的,现在不敢买,走一步看一步,每天看着涨难受,最终即便真的是牛市,也活生生错过了。大多数人最后终于发现是牛市的时候,已经是中后期,牛市基本要结束了,很多人往往在这个时间才火急火燎大幅买入,最终牛市崩盘,倒亏钱离场。

要么现在下手,要么就别再参与。

现在是最后的机会,你现在不做决定,再涨就没有机会了。市场再涨就3500点了,3500风险就更大了。

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如果买,制定好买入的时间,仓位,止损线,坚定执行。并且见好就收,赚到钱了就马上离场,否则就是最后的接盘侠!

买什么?

牛市建议买增强型指数基金,牛市中很多股票都跑不赢指数。

而且建议买场内基金,买卖及时,情况不对,方便跑路。

1、沪深300

510300华泰柏瑞沪深300ETF(规模408.47亿,持有一年费率0.6%)

510330华夏沪深300ETF(规模272.36亿,持有一年费率0.6%)

510310易方达沪深300ETF(规模83.15亿,持有一年费率0.4%)

510360广发沪深300ETF(规模30.77亿,持有一年费率0.6%)

沪深300指数最能反应目前的市场走势,是大盘股的综合代表。尤其是最近证券带动的大盘上涨,沪深300与大盘走势几乎重合。

2、上证50

510050华夏上证50ETF(规模426.17亿,持有一年费率0.6%)

510850工银上证50ETF(规模20.09亿,持有一年费率0.6%)

上证50作为大盘股的精华,又以金融权重为主,在牛市来临时,会是着重发力的指数之一;

上面三个都是长期综合收益不错的上证50指数基金;

3、中证500

510500南方中证500ETF(规模394.6亿,持有一年费率0.6%)

512500华夏中证500ETF(规模54.46亿,持有一年费率0.8%)

159922嘉实中证500ETF(规模30.25亿,持有一年费率0.2%)

中证500指数作为近几年的走势一直比较低迷,作为A股中小盘股的代表指数,这几年的大蓝筹行情使其都没有跟上。

如果最近的这波牛市行情确立无疑,那么在金融权重上涨完之后,中小盘股将会有很大的发挥空间,可以保持关注。

而且中证500是腰部股票,无论风格怎么切换,往往中证500都能涨。

4、创业板指数

159915易方达创业板ETF(规模180.17亿,持有一年费率0.8%)

159952广发创业板ETF(规模14.46亿,持有一年费率0.4%)

159948南方创业板ETF(规模13.88亿,持有一年费率0.4%)

创业板指数从去年年初开始,就是一路上涨,过往牛市的经验,都是创业板先行,同时也是创业板先于大盘结束牛市行情;

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创业板指因为其高波动性,上涨和下跌的幅度要远远大于普通的宽基指数,这点要注意。

(二)行业指数基金

行业指数细里说太多了,主要分两个大方向去整理。一个是长牛板块,即医药消费这些,另一个是热门板块,即证券、银行、军工这类行业。

1、消费行业(建议关注!)

159928汇添富中证主要消费ETF(规模42.93亿,持有一年费率0.6%)

刚需行业,长期业绩都非常不错,大牛股通常都是从消费行业中出来的。

2、白酒行业

512690鹏华中证酒ETF(规模3.24亿,持有一年费率0.6%)

白酒其实也属于消费行业,但是A股的白酒太特殊了,就凭一只贵州茅台,就要把它单独列出来;

3、医药行业(建议关注!)

159938广发中证全指医药省ETF(规模24.56亿,持有一年费率0.6%)

512010易方达沪深300医药卫生ETF(规模13.97亿,持有一年费率0.8%)

512290国泰中证生物医药ETF(规模10.04亿,持有一年费率0.6%)

医药的长牛属性不用多说,在市场萎靡不振的时候,大涨的消息全是从医药这里传来的;

4、科技行业

515000华宝中证科技龙头ETF(规模116.47亿,持有一年费率0.6%)

515750富国中证科技50策略ETF(规模24.68亿,持有一年费率0.6%)

159807易方达中证科技50ETF(规模14.94亿,持有一年费率0.2%)

科技基金是新兴的一个种类,所以目前市场上没有超过成立3年时间的相关基金;

今年科技涨的非常好,这个蓝海市场还有很大的价值可以挖掘。

科技这个大概念下还有很多小的种类,我进一步细分一下。

5、芯片

159995华夏国证半导体芯片ETF(规模172.1亿,持有一年费率0.6%)

512760国泰CES半导体芯片ETF(规模108.61亿,持有一年费率0.6%)

159801广发国证半导体芯片ETF(规模46.06亿,持有一年费率0.6%)

“中国芯”这个概念已经说了很久了,国家也是一直在引导推进这个产业。

6、5G

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515050华夏中证5G通信主题ETF(规模309.96亿,持有一年费率0.6%)

159994银华中证5G通信主题ETF(规模56.25亿,持有一年费率0.6%)

159811博时中证5G产业50ETF(规模13.52亿,持有一年费率0.55%)

5G作为未来发展方向,中国有着领先世界的技术实力,毫无疑问这是一个优质分类。

不过这个行业这两年受中美贸易战影响较大,会有一些的国际形势方面的风险。

7、新能源车

515030华夏中证新能源汽车ETF(规模107.02亿,持有一年费率0.6%)

515700平安中证新能源汽车ETF(规模58.7亿,持有一年费率0.2%)

159806国泰中证新能源汽车ETF(规模23.62亿,持有一年费率0.6%)

特斯拉、蔚来这些新能源汽车品牌今年是市场关注的焦点,还有国家政策的补贴优势,可以说是站在市场的风口。

(三)热点行业

牛市的一大特点就是板块轮动,散户的一大特点就是喜欢跟着热点跑。

1、证券

512880国泰中证全指证券公司ETF(规模181.84亿,持有一年费率0.6%)

512000华宝中证全指证券ETF(规模106.4亿,持有一年费率0.6%)

512900南方中证全指证券公司ETF(规模26.03亿,持有一年费率0.6%)

前两天涨疯了的证券,每次牛市的启动,都是证券带头领涨。

2、银行

512800华宝中证银行ETF(规模30.98亿,持有一年费率0.6%)

银行基金平时的走势一直是不温不火,会在牛市时爆发,熊市回调也不会下跌太多,有央妈罩着的。

3、传媒

159805鹏华中证传媒ETF(规模23.87亿,持有一年费率0.6%)

512980广发中证传媒ETF(规模16.1亿,持有一年费率0.8%)

教育与文娱需求会越来越旺盛,传媒行业有很好的发展潜力。

4、军工

512710富国中证军工龙头ETF(规模48.56亿,持有一年费率0.6%)

512660国泰中证军工ETF(规模17.24亿,持有一年费率0.6%)

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中美之间摩擦不断,印度蠢蠢欲动,国防力量是必不可少的。军工行业受国家与外围情况的影响较多。

5、环保

512580广发中证环保产业ETF(规模16.47亿,持有一年费率0.6%)

环保是一个政策行业,近年政府工作报道不断强调环保的重要性,所有的经济产业其实都与环保息息相关。

金融三驾马车,银行、证券、保险,A股因为上市的保险公司较少,所以没有相关的行业基金。

证券、银行两个行业的指数基金都属于牛市前期发力较多,在中后期,往往是各个行业轮流发力上涨。

如果你手上的行业基金没有上涨,也不用着急,只要不是垃圾行业,在牛市耐心等待就好。

(四)策略类指数基金

这类场内基金较少,有相应策略偏好的可以直接选择。

1、红利指数基金

159905工银瑞信深证红利ETF(规模21.6亿,持有一年费率0.6%)

2、基本面指数基金

159916建信深证基本面60ETF(规模9.16亿,持有一年费率0.6%)

159910嘉实深证基本面120ETF(规模10.89亿,持有一年费率0.6%)

基金实际上非常简单,99%的人投基金亏损的主要原因是不懂,看完下面这些攻略,将帮你远离亏损,赚10%-15%收益。

基金全攻略:

1、基金全攻略:基金盈利47万的老司机,手把手教你基金如何赚钱

2、基金如何选:帮大家彻底搞懂怎么选出优质基金

3、基金怎么买:90%的人不懂,基金买入时机极其重要,这篇文章帮你彻底搞懂

4、基金怎么卖:手把手教你基金怎么卖,才能赚100%收益。

下面是重磅:

5、基金干货书籍:我给大家整理了10几本经典书籍,帮你功力会再上一个台阶

6、基金20强名单:公认优秀的基金名单,业绩可以超过80%的基金

我现在基金持仓200多万,盈利60多万,一路走来,我非常知道朋友们的迷茫。

以我的真实经验,大家不要到处问来问去,看一些碎片化的知识。相信我,耐心的花1个小时,认真学学上面几篇完整攻略,基金就能基本学懂。

基金实盘我会每周更新,实盘完全按攻略在操作,实盘能让理论全部落地。大家不妨跟着实盘实践一下。不下水,永远学不会游泳。经过一轮涨跌,你真正赚到钱,你就完完全全搞懂基金了。

这是最快最捷径的一条路,也我真金白银实战的经验。

知乎是非常好的学习平台,我在知乎6年,真心学到很多。我也会努力分享干货,让更多后来者受益。有什么不懂的,尽管问,我一定知无不言!

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