买哪些股票,凑一个什么样的组合收益最好?

指数无疑是一类特别好用的投资工具。

小白入门投资基金,最好先买指数基金

为什么呢?

因为指数基金有确定性。

我们知道基金运作就是分别买入不同的投资产品,凑成一个组合,以实现赚钱的目标。

其中大部分钱投资在股票的基金(股票占比80%以上)占据主流,毕竟股市潜在收益大。

有意思的来了:买哪些股票,凑一个什么样的组合收益最好呢?

在股市,最难的就是择股。

很多时候,择股甚至可以视作玄学,在暴雷之前很难发现端倪。

目前股票基金市场有两大方向:

一个是以基金经理为主导的专业人士选股,即主动基金;

一个是以指数为主导的按特定规则选股,即指数基金。

主动基金比较模糊,具体买什么股票藏一半露一半,只公布重仓前十。再加上国内的基金经理经常更换,5年换6个基金经理都是有可能的,风险plus,让很多人无法接受。出于对陌生人(基金经理)的不信任,不少人总觉得不踏实、有猫腻。

反观指数基金,在大部分人眼里是很令人放心的,因为它不涉及人为因素。

例如,沪深300指数,选取沪市和深市里市值大、流动性好的300只股票,反映的是中国A股市场上市股票价格的整体表现。

简单说就是,把市值排名前300只股票凑起来组成组合,只要排名变动,指数就会自行更替。

按照怎么方法选股?具体有哪些股票?更替了哪几只?

都明明白白地写在相关指数官网上,很让人放心。

01

所以,坑在哪里?

指数不是最清楚明白的选股策略吗?怎么还会有坑?

我们回过头看看指数的诞生。

每年指数公司和证券公司都会开发大量指数,单是今年9月份以前新增的指数有上百种。

指数的开发规则大同小异,无外乎行业市值前50或前100、各类主题集合。

但早几年有一类蹭着热点开发的指数:大数据指数。它们的选股策略很不一般。

例如,中证百度百发策略100指数,基于财务因子、动量因子、搜索因子计算综合评分,选取评分最高的100只股票作为样本股。

财务因子是啥?动量因子是啥?搜索因子又是啥玩意?

都是百度造出来的。

它们基于百度的海量数据储备,和某种算法逻辑,筛选、计算出来的影响因子。百度是一家有20年历史的老牌互联网公司,数据量大、信息全,貌似还挺靠谱。

然而现实总是复杂的,百度虽然不会倒闭,数据库不会崩溃,但它有可能停止提供服务。(不是说未来一定会停止,只是说一种潜在概率)

最近有两只类似的指数出现了停止服务的情况:

虽然是名不见经传的指数,但也值得我们警惕一下。

当初2015年大数据概念被炒得热火朝天,还记得当时政务、物流、网购……什么都讲大数据。

各大互联网平台,360、东方财富、百度、京东、新浪、同花顺、银联等,纷纷联合指数公司,推出自己的大数据策略指数。

最出名的是腾讯、阿里、百度推出的三大指数,并且都同时发行了对应指数基金。

表现如何? 我们看看收益:

指数面世时,锣鼓喧天,行业震动,吹得神乎其技,简直开创新时代。

结果收益跑了5年,才勉强跑赢沪深300,很多时候甚至跑不赢…

充其量就是全国平均水平…

要你何用!

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汇添富美丽30基金重仓股票_重仓基金股票_哪只基金重仓了百度股票

如何避坑?

一般指数,根据市值大小、分红多少选择排名靠前的股票,哪怕指数公司终止运营,我们也可以通过买入相同排名的股票,继续投资。能完全无视外部影响。

大数据指数虽然也是按照一定的排名规则选股,但比起其他指数,多了一个不稳定因素:提供数据的公司。

规则都是别人提供的,并且始终存在公司停止服务的潜在风险。

导致其无法拥有一般指数“长生不老”的优势。

我们在投资指数基金之前,必须看清楚指数的择股规则。

顺带聊聊一只很常见的主动指数,央视50指数。

央视50的选股规则是:由央视财经频道专家和证券公司,以“成长、创新、回报、公司治理、社会责任”为标准进行筛选。

听起来很高大上,但它和大数据指数存在类似的不稳定因素:央视专家。

我们只能倒果为因地从公开持股推断,央视50是大盘股、以质量因子为主(主要考察公司ROE),具体的选股逻辑却是两眼一抹黑的。

相当于持股公开的主动基金。所以,一般将其视为“主动型指数”……

投资之前要认清这一风险……

综合以上观察,我认为最好的避坑方法,就是买常见的指数:

ETF为场内基金,最踏实。指数怎么走,基金就怎么走,贴合度100%,但需要开户才能购买。

ETF联接基金能直接在支付宝、天天基金等三方平台购买。基金和指数贴合度98%左右。

指数增强型基金,在指数基础上加入了一些其他主动策略,可以直接购买。

贴合度大概在95%左右。从长期来看,增强基金比其他指数基金收益要好一些。

表格里挑选了部分增强型基金,感兴趣的朋友可以自己对比收益。

更加详细的增强型基金介绍在另一篇文章,这里不做过多展开。

03

小结

买指数,最重要的是确定性。

对于规则不透明、择股原则不公开的指数基金最好少碰!

哪只基金重仓了百度股票_汇添富美丽30基金重仓股票_重仓基金股票

买它们还不如买主动基金。

口碑过硬的专业大牛能争取到的收益,绝对比大数据指数要高。

另外,今年也有不少跟风开发的指数。例如,5G、科技等方向。

今年新增5G指数4只,科技相关指数7只,消费相关指数5只……

虽然在大方向上没有什么问题,择股大都是根据市值排序选择。

但也要仔细分辨各种细分领域,就像不同指数基金有不同的择股规则。

虽然都是科技大类,半导体和5G却天差地别,子行业越多越需要仔细调研分析!

千万不要看到热点就闷头往前冲,要看清楚指数的构成、基金的构成。

对于新手来说,刚开始投资时,多做减法。

当你还没建立一个完整的认知框架之前,千万别碰你不懂的东西!

那些要你考虑很多因素的投资,那些在你掌控能力之外的投资要学会规避,最好别做。

投资是一门需要大量实践和理论知识支撑的学问。

买入前最重要的就是自己多研究。

下面这些攻略,将帮你远离亏损,赚10%-15%收益。

基金全攻略:

1、基金全攻略:一篇文章帮大家讲透基金,不仅有理论还有我的实战结果

2、基金如何选:帮大家彻底搞懂怎么选出优质基金

3、基金怎么买:90%的人不懂,基金买入时机极其重要,这篇文章帮你彻底搞懂

4、基金怎么卖:手把手教你基金怎么卖,才能赚100%收益。

下面是重磅:

5、基金干货书籍:我给大家整理了10几本经典书籍,帮你功力会再上一个台阶

6、基金20强名单:公认优秀的基金名单,业绩可以超过80%的基金

我现在基金持仓200多万,盈利40多万,一路走来,我非常知道朋友们的迷茫。

以我的真实经验,大家不要到处问来问去,看一些碎片化的知识。相信我,耐心的花1个小时,认真学学上面几篇完整攻略,基金就能基本学懂。

基金实盘我会每周更新,实盘完全按攻略在操作,实盘能让理论全部落地。大家不妨跟着实盘实践一下。不下水,永远学不会游泳。经过一轮涨跌,你真正赚到钱,你就完完全全搞懂基金了。

这是最快最捷径的一条路,也我真金白银实战的经验。

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