3月全球股市暴跌大量避险资金涌入债市债券收益极速下行

更新:3月全球股市暴跌 大量避险资金涌入债市 债券收益极速下行(债券收益率与价格成反比 收益率高 债券价格低廉反之 收益率低 债券价格高,

影响关系:银行利率不断走低 则这时买入买入债券 因为 这些债券的收益率高于银行利率不断买的多了 债券价格被炒高 收益率就降低了 当债券收益率很低 低于银行利率 说明债券价格泡沫化 此时就会被抛售 债券价格就会走低 收益率上升)不断涌入的新资金进入债券基金 会摊薄原有持有人收益 而且债券基金的持有人中 机构比例偏高者

有关债券收益的详情可参考这篇文章:/p/115186464

2020年开年债券市场涨势比较好,1-2月,纯债基金累计涨幅普已达到1%-2%,适合增持。(全球主要央行降息 利好债券市场)

定期存款:从长远看(3年以上时间),货币存银行(定期存款利息普遍在4%~6%以内),远比不上买入债券基金,一则需要钱时可以立即卖出变现,手续费几乎可以忽略,不用钱时,长期持有的收益可以跑赢银行3~5年定期存款收益。

买入余额宝:债券基金,收益和风险略大于货币基金(比如余额宝),若是一两个月内用不上的闲钱,放在余额宝,不如买入债券,卖出后,两三天就到账了(注意:这种情况适合买B或C类债券,手续费可忽略)。长期持有(1年以上,适合买A类),持有时间最好在一年以上,比银行定期存款强。

信托: 收益率在8%左右,对金额有要求(一般在百万以上)

同一个债基可能是ABC、AB、AC类中的一类,或者只有一种。短期选B或C类(买进、卖出手续费低),长期选A类(管理费低)。例如:广发聚鑫债券A(000118),广发聚鑫债券B(000119),两个基金经理、持仓等都是一样的,实为同一个基金,末尾字母不同,表示不同收费方式。

万家和谐债券_零息债券+贴现债券_万家债券

文章中带字母的未一一列举,如只列举了 招商产业债券A,实际对应的还有招商产业债券C(短期适合买C)

选择基金一般重点看基金的晨星评级,它较好的反映了基金的业绩,再则是基金经理。一般是在晨星上筛选出近3年、近5年评级5星的基金,(少数优质基金可以做到3年、5年、10年晨星评级皆是5星)如下图:

附网址:

晨星评级筛选网址:

基金筛选_晨星网​

天天基金网比较网址:

基金比较 _ 天天基金网​

写着普通债券和纯债的,就是基金中不含有股票成分,比较稳定,收益主要是基金持有的债券、少量存款;

激进的则是含有少量股票,一般份额在10%~20%左右,其余还是债券等,收益主要是基金持有的债券、少量股票收益,少量存款。

一、普通债券、纯债基金

正常情况下,年化收益大概在5%~8%左右(即1万元,收益500~800元),个人2016年上半年大量增持纯债,当年债券市场波动大(债灾),年底收益几乎都跌回去了,没有亏损,一般债券只要长期持有,很难会出现亏损,正常的波动。当时觉得收益低,都清仓了,反过头来看,从2016年到现在三年的时间,涨幅都在20左右,所以还是要长期持有。

万家和谐债券_零息债券+贴现债券_万家债券

这几只历年业绩比较好且稳定,建议买进顺序由上往下,看好前五个。

在天天基金网对基金进行比较分析

天天基金网比较图

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近3年收益

零息债券+贴现债券_万家债券_万家和谐债券

二、激进、可转债基金

风险比纯债基金略高,但因为含有的股票比例很低,也不会有太大损失,况且近几年大盘一直在3000点左右;即使遇到极端情况,如2015年,大盘从近6000点跌到3000点,一只含股票债券基金,按20%的股票折半损失10%,一万元损失1000,这种情况极少,可忽略,因为债券基金中购置的股票一般都是比较抗跌的,即使大盘拦腰折半,也不至于跌到股价的一半,一般在5%~8%左右,一年左右,损失也就被80%的债券收益追回来了,且一年中,大盘回调,股票还能回涨一部分。

选取的激进型债券

建议买进顺序由上往下,看好前五个

下面3栏是可转债,也是含有少量股票债券基金,的和上面5个有一些不同。

零息债券+贴现债券_万家和谐债券_万家债券

天天基金网截图

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近3年收益

三、总结

1、适合暂时将不用的余钱进行投资;适合追求保本低风险,获取最大收益者。

2、投资分配:

总金额的50%买进普通债券,(鹏华产业债债券、万家添利债券LOF、招商产业债券A、华泰柏瑞季季红债券、银华信用季季红债券A、)排名分先后,不建议全买入这五个中的一个,每个都买一点,前3个可多一点。

总金额的50%买进含股票的债券,(诺安双利债券发起、广发聚鑫债券A、易方达裕丰回报债券、易方达增强回报债券A、博时信用债券A/B)排名分先后,不建议全买入这五个中的一个,每个都买一点,前3个可多一点。

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