债券基金是什么?和普通基金的区别在哪里?

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随着人们收入水平的不断提高,生活水平的持续增长,人们对理财也越来越重视。在众多理财产品中,基金产品尤其受到社会大众的青睐。其中,债券基金被认为是最为的稳健一种投资方式。那么,什么是债券基金呢?收益怎么样。和普通基金的区别在哪里?今天就借此机会和大家聊以聊关于债券基金的那些事!

债券基金是什么?

债券型基金是专门投资于债券(国债,金融债,信用债)的基金。它通过集合投资者的资金,由专业人员投资债券组合,从而寻求稳定收益。

债券基金的优势和风险分别有哪些?

一般来讲,债券到期返本附息,风险低于股票,因此与较股票基金相比,债券基金收益稳定,风险较低,一般收益在4%-5%。相比较而言,货币基金平均收益率为2%到3%,股票基金收益率变动较大,最高的时候可到达14%,最低的时候,如2018年,平均收益率为-25.5%。因此债券基金是低风险的理财产品,而且投资门槛较低, 1元就可以购买!

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但是风险低,不意味着没有风险,债券基金的风险只要有以下3种:

第一,巨额赎回风险。由于债券基金大部分为机构参与,机构占比很大的债券基金,一旦机构巨额赎回,基金净值就会暴涨暴跌;

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第二,信用风险。如果债券基金所持债券发生债券违约,就会影响债券基金的价格,有时候债券基金跌起来,比股票基金还疯狂。

第三,利率变动风险,其会导致债券基金净值的变动,进而产生风险;

债券基金种类有哪些?

长期纯债:长期纯债是发行者为筹集长期(一般十年以上)资金而发行的债券。其目的主要用于筹集大型工程、市政设施及一些期限较长的建设项目的建设资金。

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短期纯债:短期纯债是为筹集短期(一般一年以内)资金而发行的债券。其具有流动性强、风险低的优点,往往受一般投资者的喜爱。但其的收益率相对较低。

混合债券型基金:混合债券型基金(一级)就是该混合基金以债券投资为主。其中,一级的意思是指只要投资一级市场债券。

定期开放债券:定期开放债券通常半封闭运作,赎回日有明确的固定日期,而非每个交易日都可赎回。其赎回日期通常为,每月之中的某日可以赎回,或者某年之中某几个固定日可赎回。这一方面大大减低了其流动性,另一方面也稳定了基金份额,降低风险。

可转债:可转债就是可以转换成股票的债券,既有债券的性质,也有股票的性质,可理解为“债券+看涨期权”。

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债券基金怎么选?

第一,看实力。通过分析基金公司在债券投资方面的整体实力,若排名在前说明其在债基上投资实力较突出,产品业绩也相对有保障。

第二,看业绩。投资者可以通过该债券基金的历史走势图,了解其历史业绩,明确其收益风险特征,并注意该基金的底层债券资产类型,确保规避债券基金信用风险。

第三,看标的。通过分析债券基金的主要投资对象,分析该基金的风险和收益,从而做到心中有数。

总的来说,债券型基金是一种低风险的理财产品,适合稳健型的投资者,投资时限通常在一到三年左右,非常适合在股市行情不好的时候作为资产配置降低组合的收益波动。

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