浙江一“80后”副行长骗取银行资金超40亿

原标题:中国第一骗80后行长8个月合伙骗走自家银行40亿,个人获利11亿!

玩物而丧志,贪欲而败身。

文 | 华商韬略 Kathy

近日,浙江一名“80后”副行长通过一枚假印章骗取银行资金超40亿的大案,在网络上引发热议。

烟台银行行长_世界银行副行长奥特 sdr债券_果红银行行长^^^银行行长2

5月27日,相关部门公布了判决结果——判处无期徒刑,并处没收个人全部财产。

出生于1981年的倪科峰,是浙江杭州人,大专学历。2013年初,他开始负责浙江民泰商业银行萧山瓜沥支行的筹建工作,并在成立后担任该行副行长(主持工作),即第一任行长。

32岁就当上支行行长,按理说已足够让他的同龄人望其项背了,可偏偏人心不足蛇吞象。

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故事还得从六年前说起。

2014年7月,倪科峰利用职务之便,陆续借款8000万元给好友做资金转贴生意,但因资金无法回笼造成巨大的资金缺口。在情急之下,倪科峰的贷款客户洪虎良向他提议,一起做商业承兑汇票转贴现业务,随后又将与多家银行熟识的鲁万雯拉入伙,诈骗三人组就此形成。

而2014-2015年期间,正是票据市场监管效率低下、票据中介混乱无序之时。

在三人准备好假材料、假印章并开立同业账户后,倪科峰的行长之位却岌岌可危。2015年3月18日,民泰瓜沥支行出现违规问题突出、贷款大量逾期等,浙江民泰商业银行决定给予倪科峰撤职处分。

然而即便是在被撤职后,倪科峰仍继续以 “真行长”之名到处“洽谈”,在8个月内“疯狂”套现超40亿元。

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据中国裁判文书网公布的此案一审刑事判决书内容显示,2015年1月至8月,倪科峰三人及其他中介人员,利用自己控制的空壳公司虚构贸易背景,签发无资金保证的商业承兑汇票,再使用伪造的民泰瓜沥支行的虚假业务材料、业务印章,以民泰瓜沥支行的名义将24张商业承兑汇票贴现并转贴现给后手银行,以此骗取商业承兑汇票贴现款逾13.6亿元。

另外,他们还为需要融资的公司贴现了50张商业承兑汇票,并层层转贴现给多家后手银行,一共骗取贴现款逾29.2亿元。

而这一起起票据诈骗给后手银行也带来了巨大的伤害。据公诉机关指控,相关被告人共骗取后手银行票据贴现款44亿元,造成实际损失25亿元。以兴业银行成都分行为例,其买入10亿元的票据到期后仅兑付5000万元。

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值得一提的是,作为该案件的另一主角——浙江民泰商业银行,也是屡“吃”监管罚单。

据官网显示,浙江民泰商业银行前身是成立于1988年5月的温岭城市信用社,2006年正式转制为城市商业银行。

2019年11月13日,银保监会网站公布了3则对浙江民泰商业银行杭州萧山支行的处罚信息。信息显示,民泰银行因存在贷款管理严重不审慎、发放不符合条件的贷款、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、贷款资金转作银行承兑汇票保证金虚增存贷款违法违规行为,罚没金额近200万元,

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不仅如此,另外一则处罚信息显示,民泰银行原萧山支行法定代表人、原支行行长沈新军,任职期间与他人合谋以“借名贷款”的方式,从支行骗取贷款合计2.39亿元,被禁止终身从事银行业工作。

浙江民泰商业银行的屡屡违规既有偶然性也有必然性。

经济学家宋清辉曾表示,相比国有大行或股份行,农商行、城商行底子薄弱、业务及经营范围受限,几乎没有任何优势可言。但他们也想在市场上分一杯羹,这就容易导致这些机构“路子更野一点、步子更大一点”。

今年4月10日,浙江民泰银行公布的2019年相关业绩数据显示,2019年全年,该行营业收入增加了8.59亿元,但净利润仅增加1.17亿元。与此同时,该行资本充足率指标均有所下滑,其中,资本充足率为11.45%,较上年下降0.18%核心一级资本充足率下滑0.58%,为9.17%,一级资本充足率为9.20%,较上年下降0.58%。

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图片均来自网络

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