【外汇课堂】稳定收益组合——绝对收益风格

01

昨天我发车买了稳定收益组合

先简答几个大家关注的问题:

(1)后面几天才看到发车信息,还可以买吗?

可以买的,拉长期限看,早几天,晚几天影响很小。比如我们回头看3月份,早几天买和晚几天买都很便宜,对最终收益影响很小。

(2)高收益组合怎么很长时间不发车了啊?

全部A股等权市盈率百分位是55%,也就是说大盘比过去55%的时候都贵。

现在A股处于标准的半山腰。

半山腰上我们买卖都很尴尬,买的话,已经不算便宜,卖吧,也不算特别贵。

所以,我们永动机高收益组合一直没有动,在静静的等机会。

再分版块看,多多一直青睐的好板块,食品饮料、白酒、医药、医疗特别贵。

便宜的板块虽然安全,但成长性差,赚钱效应不好。

“好的不便宜,便宜的不好”

所以我们还在耐心的等待机会。

02

其实,多多写文章的初衷是跟大家一起赚钱。

最起码的一点是不让大家亏钱,所以风格比较谨慎。

一般相对比较有把握的时候,才会下手发车。

比如今年三月,就是个稳赚不亏的捡钱机会。

但这样的机会并不多,如果是一直陪伴的老朋友还好,能把握住。

如果是新来的朋友,就很可惜,下次可能要等很久。

所以我这篇就给新老朋友介绍一个“大部分时间可以买,稳妥赚钱”的机会。

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“绝对收益风格”基金

我们这里的“绝对收益”是广义的。

大家可以理解成“受行情波动很小,可以一直上涨的基金”。

主要是债基和量化对冲基金。

债基好理解,有稳定的利息保底,优秀的基金经理可以在这个基础上做大收益。

量化对冲基金是采用金融工程方法,把市场波动的风险处理掉,只保留一个绝对收益。

由于处理掉了市场波动风险,所以在牛、熊市表现很接近,类似债基。

相比股票类基金,绝对收益基金择时要求很小。

收益曲线如下图:

长期来看是一直上涨的,有时涨得快,像图中箭头位置。

有时会经历一些回撤,但相比股票要小得多,一般不超过5%。

只要拿的久,总会不断突破新高,不会套人。

一般二级债的仓位配置大约是20%的股票+80%的债券。

所以收益受股债两方面影响,下面是优秀基金的收益。

股债双牛时,年化在10%+,像19年。

股牛债熊、股熊债牛时,年化在5%-10%。

股债双熊时,年化在0-3%。

所以平均来看在6-8%之间。

这是多多整理的3只优秀绝对收益基金,也是我们稳定收益组合里的基金。

下面,多多来一一测评。

03

(1)博时天颐债券

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(蓝色为博时天颐债券收益曲线,稳定上涨)

第一只是博时天颐债券A,关键词“最高收益”。

这是三只基金中近三年年化最高的一只,高达9.82%。

大约是债基平均收益的三倍,属于碾压级别。

甚至比很多股基都要赚钱,近三年沪深300的年化不过8.01%。

基金运行时间长达8年,是一只老基。

累计净值1.79,也就是说,8年增长了80%,债基的天花板级别。

目前由两位中生代基金经理打理。

王申,博士,十年债券研究经历,曾任国金证券首席债券分析师。

王衍胜,硕士,七年研究经验,三年担任基金经理,从业收益11.22%。

前者经验丰富,曾是国金一哥,后者超高收益,卓越的后起之秀,搭配非常合理。

这只基金曾在16年出现过比较大的亏损(-7.58%)。

由于16年上半年表现不佳,博时选择换帅。

撤下杨永光,暂由张李陵一人打理,随后17年业绩寡淡。

18年初,王衍胜上任,基金立马乌鸡变凤凰。

在18年的大熊市中,这只二级债跑出8.32%的收益,震惊四座。

今年初,经验丰富的前国金一哥王申接替张李陵,搭配王衍胜。

一个收益猛,一个经验丰富。

两位王经理共同发力,今年跑出了9.47%的收益。

是我们榜单的小冠军。

(2)海富通阿尔法对冲

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(蓝色为海富通阿尔法对冲收益曲线,稳定上涨)

这是一只“量化对冲型”基金,关键词“最强对冲”。

关注量化的朋友肯定熟悉这只基金,2018年熊市中名列平衡混合型基金之首。

18年的股市,那叫一个惨。

这是主动型基金前五名,亏4%就是冠军了。

指数更惨,亏10%就是冠军。

但这一年,海富通阿尔法对冲大放异彩。

什么叫真正的“绝对收益”啊?

跟其他的量化对冲不在一个段位。

运行时间5年,全部取得正收益,近三年年化9.46%。

16和18两年熊市,沪深300分别下跌11.28%和25.31%。

这只基金分别跑出2.5%、6.32%。

其余三年收益全部在8%以上,最高17.61%。

五年时间吸金128亿,足以说明它的优秀。

两位基金经理都是做量化出身。

朱斌全,硕士,别看只做了一年基金经理,15年前就在做美股交易员。

中国的量化交易起步较晚,15年经验已经是宗师级别。

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杜晓海,硕士,是海富通最早的量化研究员,风格上偏好大盘股,注意风控。

其实,传统债基虽然受股市影响小,但还要受利率波动。

对冲基金采用的量化工具几乎可以打掉任何风险因素,稳定性更好。

(3)广发趋势优选灵活配置

(蓝色为广发趋势优选灵活配置收益曲线,稳定上涨)

广发趋势优选的关键词是“过去就没亏过”。

这只基金自成立以来,各个自然年收益都是正的。

尤其是15年谭昌杰接任以来,不仅要正,还要大挣。

近五年收益分别为:28.87%、6.66%、13.75%、2.27%、11.16%。

今年来收益7.07%,妥妥的头部级别。

基金经理谭昌杰有12年从业经历,担任基金经理8年多。

运营这只基金5年多,经验非常丰富,从业年均回报6.32%。

这只最大的特点是敢上股票仓位,风险还控制得特别好。

比如17年,股票仓位一度加到了近一半。

年度收益13.75%,傲视群雄。

你以为它18年要凉凉?

非也。

18年在沪深300下跌25.31%的时候。

广发趋势优选依然跑出了2.27%正收益,气不气。

随后19年开始恢复股票仓位,近两年收益20%。

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简单总结就是:

股牛它猛冲,股熊它保本。

寻常时间能跑赢平均。

非常适合长期持有,不爱关心市场波动的朋友。

04

这篇谈的三只绝对收益基金最大的特点是:

大部分时间可以买,稳妥赚钱。

他们的曲线是长期看是一条斜向上的直线。

既可以让追求稳定收益的朋友理财,年化6%-8%,安全放心。

也是我们永动机的核心灵魂:

平时放在里面让钱滚动增长,等股市有绝好机会随时取出换股基。

收益=债基、对冲基金收益 + 可把握的股市收益。

赚最安心的钱,争取”不亏钱“原则下的最大收益。

基金实际上非常简单,99%的人投基金亏损的主要原因是不懂,看完下面这些攻略,将帮你远离亏损,赚10%-15%收益。

基金全攻略:

1、基金全攻略:基金盈利47万的老司机,手把手教你基金如何赚钱

2、基金如何选:帮大家彻底搞懂怎么选出优质基金

3、基金怎么买:90%的人不懂,基金买入时机极其重要,这篇文章帮你彻底搞懂

4、基金怎么卖:手把手教你基金怎么卖,才能赚100%收益。

下面是重磅:

5、基金干货书籍:我给大家整理了10几本经典书籍,帮你功力会再上一个台阶

6、基金20强名单:公认优秀的基金名单,业绩可以超过80%的基金

我现在基金持仓200多万,盈利60多万,一路走来,我非常知道朋友们的迷茫。

以我的真实经验,大家不要到处问来问去,看一些碎片化的知识。相信我,耐心的花1个小时,认真学学上面几篇完整攻略,基金就能基本学懂。

基金实盘我会每周更新,实盘完全按攻略在操作,实盘能让理论全部落地。大家不妨跟着实盘实践一下。不下水,永远学不会游泳。经过一轮涨跌,你真正赚到钱,你就完完全全搞懂基金了。

这是最快最捷径的一条路,也我真金白银实战的经验。

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