2018年金融市场热点及2019年金市场预期(一)

2018年金融市场热点及2019年金融市场预期(一)金融资产投资收益:72%的投资者盈利,投资收益主要来源于银行、证券、保险公司理财产品

72.0%的基金个人投资者在2018年的金融资产投资中取得盈利,2017年盈利投资者比例为75.5%。13.7%的投资者的盈利超过30%,盈利10%以内和盈利10%-30%的投资者分别占33.9%和24.4%。28.0%的投资者在2018年的金融资产投资中亏损,亏损超过10%的投资者占基金投资者的比例为14.7%。

90.8%的基金投资者的金融产品投资收益主要来源于银行、证券、保险公司的理财产品,以基金和资管产品为主要投资收益来源的基金投资者占5.9%,只有很少比例的基金投资者主要投资信托、民间借贷、黄金等金融产品。

(二)个人投资者投资的基金品种:股票型基金是最受个人基金投资者欢迎的基金品种,其次是指数型基金

2018年有57%的基金个人投资者投资了股票型基金,投资人数其次的是指数型基金,占基金投资者总数的47%。有超过三分之一的投资者投资货币型基金、混合型基金和债券型基金,投资人数分别占基金投资者的45%、44%和39%。投资QDII的个人投资者较少,在基金投资者中占比仅为9%。

(三)2018年主要投资产品:超半数投资者投资存款和银行理财

2018年,28.2%的投资者投资存款,22.4%的投资者投资银行理财产品,说明超过50%的投资者选择的是低风险的金融产品。另外,分别有20.1%、14.4%、8.4%的投资者投资货币市场基金、非货币公募基金和股票。还有小部分投资者投资证券公司、基金公司专户、集合理财产品、保险产品、信托产品、商品期货、金融期货、私募基金等。

(四)2019年最想投资的基金:33.9%的投资者首选偏股型基金

与去年的调查结果一致,偏股型基金依然是基金个人投资者首选的基金产品。当被问及2019年最想投资的基金品种时,33.9%的投资者选择了偏股型基金。排名2-4位的分别是指数型基金、保本型基金、ETF,占比分别为22.6%,10.3%,8.0%。

(五)2019年计划投资金额:57.6%的投资者计划投资金额低于年收入的30%

2019年,57.6%的基金个人投资者计划投资金额占家庭年收入的比重低于30%。其中,14.2%的投资者计划投资金额低于年收入的10%,而43.4%的投资者计划将年收入的10-30%用于投资,仅有13.4%的投资者计划将年收入的50%及以上用于投资。

(六)境外基金产品:62.6%的基金个人投资者考虑购买

当被问及是否会购买国内销售的境外基金产品时,21.5%的投资者表示只要有好的基金产品,会考虑购买。41.1%的投资者表示要综合考虑公司能力,产品业绩等多个因素后做出投资决策。而34.3%的基金个人投资者则表示,由于不了解国外基金公司的产品,暂时不会购买境外基金。

(七)海外市场投资:超半数投资者已经投资或正在准备

56.9%的基金个人投资者表示,会考虑海外市场的投资,这一结果比2017年上升了6.5个百分点。其中,22.1%的投资者已经购买了QDII基金,8.3%的投资者通过其它渠道投资于海外市场,而26.5%的投资者正在做投资海外市场的准备。有32.7%的投资者明确表示不考虑投资于海外市场。

(八)更希望公募基金在投资科创板时采用的方式:指数基金占比最高

关于更希望公募基金在投资科创板时采用哪种方式,希望采用指数基金的基金个人投资者占比最高,为35.8%。其次是战略配售基金和主题基金,占比分别为29.2%和20.1%。

(九)更倾向于投资何种类型的科创板公募基金:近半数投资者选择开放式基金

关于更倾向于投资何种类型的科创板公募基金,48.2%的基金个人投资者选择开放式基金,还有32.3%的投资者倾向于开放式基金,但设置一定期限的封闭期,倾向于封闭式基金的投资者仅为10.1%。说明投资者整体上比较偏好开放型基金。

(十)互联网平台:54.9%的投资者会更多通过互联网平台进行基金交易

调查结果显示:2019年,54.9%的投资者会更多通过银行以外的互联网平台购买或交易基金产品。32.2%的投资者可能会考虑增加通过互联网平台进行基金产品交易的频率。而8.5%的投资者明确表示,在2019年不会增加互联网基金产品交易的频率。

(十一)小结

2018年全年约72%的基金个人投资者在金融投资中获利,并且投资者的主要投资产品为存款、银行理财产品、货币市场基金,说明投资者依旧偏好低风险的稳健性产品。

关于2019年的投资,57.6%的投资者计划投资金额在年收入的30%以下。在基金中,33.9%的基金个人投资者首选偏股型基金。考虑购买境外基金产品、参与海外市场投资的投资者分别占62.6%、56.9%。关于更希望公募基金在投资科创板时采用的方式,选择指数基金的投资者所占比重最高;同时关于更倾向于投资何种类型的科创板公募基金,近半数投资者选择开放式基金。54.9%的投资者会增加通过互联网平台进行基金交易的频率。

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